AML und Verifizierung bei Rx Casino

Wer bei uns spielt, spielt auf einer lizenzierten Plattform mit klaren Regeln gegen Geldwäsche. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir dafür brauchen und was passiert, wenn etwas nicht passt.

Unser Kampf gegen Geldwäsche

Rx Casino wird unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board betrieben und unterliegt damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Wir setzen diese Vorschriften vollständig um, denn sie schützen nicht nur uns, sondern vor allem Sie als Spieler. Ziel ist einfach: Kriminelle Gelder sollen unsere Plattform nicht durchlaufen können, und ehrliche Kunden sollen ohne Reibung spielen können.

Geldwäsche umfasst jede Handlung, mit der Herkunft illegaler Gelder verschleiert wird. Dazu zählen auch unbeabsichtigte Verstöße, etwa wenn Dritte über Ihr Konto einzahlen oder abheben. Deshalb prüfen wir nicht nur Transaktionen, sondern auch, ob jedes Konto wirklich der Person gehört, die es nutzt. Die Verantwortung dafür tragen wir, Ihre Mitarbeit besteht darin, ehrliche Angaben zu machen und uns bei Änderungen zu informieren.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung ist bei uns kein optionaler Zusatz, sondern fester Bestandteil des Spielerlebnisses. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse und gleichen diese mit öffentlichen Sperrlisten sowie dem Melderegister ab. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten jederzeit eine Nachverifizierung verlangen, auch mitten in einer laufenden Kundenbeziehung.

• Registrierung: automatische Abgleichung Ihrer Angaben gegen Sanktionslisten und das Melderegister
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten, bevor Geld fließt
• Auffälligkeiten: ungewöhnliche Einzahlungsmuster, Widersprüche in Angaben oder Hinweise von Behörden lösen eine Prüfung aus
• Regelmäßig: stichprobenartige Kontrollen laufender Konten

Diese Dokumente brauchen wir

Für die Verifizierung verlangen wir genau drei Nachweise, mehr in aller Regel nicht. Erstens ein amtlicher Lichtbildausweis, also Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Zweitens ein Adressnachweis, etwa eine aktuelle Stromrechnung oder ein Behördenbescheid, der nicht älter als drei Monate sein darf. Drittens ein Nachweis zur Zahlungsmethode, mit der Sie einzahlen: bei Karte die Kopie der Karte mit abgedeckten mittleren Ziffern, beim E-Wallet ein Screenshot Ihres Kontos, bei Banküberweisung ein Kontoauszug.

Die Dokumente müssen lesbar, vollständig und ungekürzt sein. Verdeckte Kanten, abgeschnittene Eckdaten oder retuschierte Stellen führen zur Ablehnung. Der Name auf allen drei Nachweisen muss mit dem Namen auf Ihrem Konto übereinstimmen. Kleine Abweichungen, etwa durch Namensänderung nach Heirat, klären Sie mit uns per E-Mail an [email protected].

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, im Bereich Verifizierung. Wir brauchen keine E-Mail-Anhänge und bitten Sie auch nie, Ausweisfotos an Unbekannte zu senden. Nach dem Upload prüft unser Compliance-Team die Unterlagen, bei klaren Dokumenten meist innerhalb von 24 Stunden. Sie sehen den Status jederzeit im Konto und erhalten eine Nachricht, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung im Konto öffnen
• Schritt 2: Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethoden-Nachweis hochladen
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung im Konto, Auszahlungen werden freigegeben

Wofür wir Herkunftsnachweise verlangen

Bei sehr hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder wenn Ihre Angaben dazu führen können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für Beträge gilt, die über das übliche Maß hinausgehen. Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge über die letzten Monate, Nachweise aus dem Immobilienverkauf oder Erbschaftsdokumente.

Die Aufforderung erhalten Sie schriftlich mit einer Frist. Sie können die Unterlagen zuerst sperren, also nur für die Prüfung freigeben. Wer den Nachweis verweigert, muss damit rechnen, dass Auszahlungen auf Antrag der Compliance-Abteilung blockiert bleiben, bis die Frage geklärt ist.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft bei uns durch automatisierte und manuelle Kontrollen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, schütten wir anteilig über diese Methoden aus. Die Mindestauszahlung liegt bei 25 EUR, die Obergrenze bei 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. E-Wallets und Krypto laufen in 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisung in 1 bis 3 Werktagen.

Krypto-Einzahlungen über Bitcoin, Ethereum, Tether oder Litecoin behandeln wir gleich streng wie Fiat-Zahlungen. Auch hier prüfen wir die Plausibilität der Beträge im Verhältnis zu Ihrem Spielverhalten. Einzahlungssummen, die deutlich über Ihrem üblichen Niveau liegen, ohne dass das Spielverhalten dies erklärt, markieren wir für die manuelle Prüfung.

Wenn Dokumente fehlen oder scheitern

Mögliche Maßnahmen

Fehlen die Dokumente oder sind sie unbrauchbar, bleibt die Auszahlung gesperrt. Das ist die mildeste Folge. Erhärtet sich der Verdacht auf Identitätsbetrug, Drittverwendung oder Geldwäsche, frieren wir das Konto vollständig ein, also keine Einzahlungen, keine Spielfunktionen und keine Auszahlungen. In begründeten Fällen melden wir den Vorfall an die Lizenzbehörde und, wo gesetzlich vorgesehen, an die zuständige Meldestelle für Geldwäscheverdacht. Falsche Angaben bei der Registrierung oder manipulationierte Dokumente führen zudem zur Schließung des Kontos und zur Einbehaltung von Guthaben bis zur Klärung.

Wir unterscheiden dabei klar: Ein unscharfes Foto korrigieren Sie einfach nach, ein falsches Geburtsdatum ist eine falsche Angabe. Wer uns früh und ehrlich kontaktiert, dem helfen wir. Wer getarnt versucht, Vorschriften zu umgehen, dem helfen keine Nachträge mehr.

• Unzureichende Dokumente: Auszahlung bleibt gesperrt, Frist zur Nachreichung
• Verdacht auf Drittverwendung: Konto vollständig eingefroren, Klärung mit Ihnen
• Bestätigter Betrug oder Geldwäscheverdacht: Meldung an die Behörden, Kontoschließung

Wie lange wir Daten aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir nach den Vorgaben unserer Lizenz mehrere Jahre auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Der Grund: Auch nach Ihrer letzten Auszahlung können Behörden Nachweise über vergangene Transaktionen verlangen. Löschen wir zu früh, können wir weder Ihnen noch den Aufsichtsorganen etwas belegen. Innerhalb der Aufbewahrungsfrist greifen Ihre Rechte auf Datenminimierung, und die Unterlagen nutzen wir ausschließlich für gesetzliche Zwecke.

Nach Ablauf der Frist löschen oder anonymisieren wir die Dokumente. Sie erhalten darüber keine separate Nachricht, da die Löschung automatisch erfolgt. Fragen zur Aufbewahrung, zu Einschränkungen oder zu einer Kopie Ihrer Daten beantwortet unser Support rund um die Uhr unter [email protected].

Häufige Fragen zu Rx Casino

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben automatisch mit dem Melderegister und Sperrlisten ab. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethoden-Nachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Klare, vollständige Dokumente prüfen wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Bei unleserlichen Unterlagen oder Rückfragen verlängert sich die Frist, wir informieren Sie in jedem Fall über den Status.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei sehr hohen Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das betrifft nur einzelne Fälle, nicht jeden Spieler, und Ihre Unterlagen bleiben ausschließlich für diese Prüfung sichtbar.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung. Konten auf Namen anderer Personen oder abweichende E-Wallets akzeptieren wir nicht.

Was passiert, wenn meine Verifizierung abgelehnt wird?

Sie erfahren den Grund und können in der Regel die Dokumente nachreichen. Bei unleserlichen Fotos genügt eine neue Aufnahme. Bei falschen Angaben oder gefälschten Unterlagen sperren wir das Konto dauerhaft.